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ETF로 다양한 포트폴리오 만들기 방법, 전략, 장점

by 마미스톡 2024. 4. 30.

상장지수펀드(ETF)는 위험을 최소화하면서도 다채로운 자산 클래스에 노출되는 것을 추구하는 투자자들에게 현명한 전략입니다. ETF는 투자자의 재정적 목표와 위험 허용범위에 부합하는 포트폴리오를 효과적이고 비용 효율적으로 구성할 수 있는 방법을 제공합니다. 오늘은 ETF를 활용하여 다각화된 포트폴리오를 구성하는 방법, 전략 및 장점에 대해 살펴볼 것입니다.

 


1. 방법

투자자들이 ETF로 분산 포트폴리오를 만들 수 있는 몇 가지 스타일이 있습니다. 한 가지 방법은 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 각 자산 클래스를 추적하는 ETF를 사용하여 서로 다른 자산 계층에 걸쳐 투자금을 배분하는 것입니다. 예를 들어 투자자들은 성장 잠재력을 위한 주식 ETF, 소득 창출을 위한 채권 ETF, 분산을 위한 상품 ETF에 포트폴리오의 일정 비율을 투자할 수 있습니다. 특정 자산군 내에서 분산투자를 달성하기 위해 특정 섹터 또는 다양성에 집중하는 ETF를 활용하는 것도 또 하나의 방법입니다. 예를 들어 투자자들은 섹터별 ETF에 투자함으로써 기술, 헬스케어 또는 소비재 섹터에 노출될 수 있고, 또한 재생에너지나 인공지능과 같이 발생하는 트렌드를 타깃으로 하는 테마형 ETF는 특정 투자 테마 내에서 다각화의 기회를 제공할 수 있습니다.

 


2. 전략

한 가지 일반적인 전략은 코어-위성 접근법인데, 여기서 포트폴리오의 핵심은 주식 및 채권과 같은 주요 자산 클래스에 노출되는 광범위한 요청 ETF로 구성됩니다. 이러한 코어 효과는 포트폴리오의 기초를 형성하며 일반적으로 주식의 S&P 500 및 채권의 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index와 유사한 광범위한 요청 지표를 추적하는 잘 분산된 ETF를 포함합니다. 반면 위성 효과는 코어 효과를 둘러싼 섹터별 또는 주제별 ETF로 구성되며 수익률 향상 또는 위협 운영을 위한 기회를 제공할 수 있습니다. 이 접근법은 투자자가 위성 효과의 잠재적인 성장 기회를 활용하면서 코어 효과의 안정성을 통해 이익을 얻을 수 있도록 하는것입니다. 또 다른 전략은 자산배분 ETF로, 위험 허용 범위이나 기간등 마찬가지로 미리 정의된 매개변수를 기반으로 주식과 채권 간의 배분을 준수함으로써 분산 포트폴리오를 구축하는 과정을 자동화하는 것입니다. 이러한 ETF는 일반적으로 투자자가 자신의 투자 목적에 맞는 포트폴리오를 선택할 수 있도록 보수적인 것부터 공격적인 것까지 다양한 자산배분 옵션을 제공합니다. 투자자는 하나의 자산배분 ETF에 투자함으로써 적극적인 운용 없이도 분산 포트폴리오에 노출될 수 있어, 투자에 대한 직접적인 접근을 원하는 사람들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 또한 투자자들은 ETF와 함께 부문 순환 전략을 사용하여 변화하는 시장 상황과 수익성 추세를 활용할 수 있습니다. 이 전략은 주기적으로 현재의 시장 환경에서 더 나은 성과를 낼 것으로 예상되는 섹터 또는 근면에 포트폴리오를 할당하는 것을 포함합니다. 예를 들어, 투자자들은 수익성이 높은 확장기에는 기술 및 소비자 선택과 같은 순환 섹터에 포트폴리오를 고정할 수 있고, 수익성이 낮은 침체기에는 서비스성 및 의료와 같은 보호 섹터를 선호할 수 있습니다. 업종 순환 ETF는 하나의 투자 수단을 통해 특정 섹터에 노출하거나 근면을 제공함으로써 이 전략을 쉽게 적용할 수 있습니다.

 


3. 장점

ETF로 다양한 포트폴리오를 구축하면 투자자에게 여러 가지 장점이 있습니다. 첫째, ETF는 다양한 자산 클래스, 섹터, 투자 테마에 접근할 수 있으며, 투자자는 자신의 재무 목표와 위험 허용범위에 맞는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 둘째, ETF는 비용 효율적이며 뮤추얼 펀드에 비해 지출 비율이 낮아 비용에 민감한 투자자에게 매력적인 옵션이 됩니다. 또한 ETF는 유동성을 제공하기 때문에 투자자는 시장 가격으로 거래일 내내 주식을 사고 팔 수 있습니다. 이러한 유동성은 투자자가 변화하는 시장 상황이나 투자 대상에 따라 포트폴리오 할당을 민첩하고 효율적으로 조정할 수 있는 유연성을 제공합니다. 전반적으로 ETF로 다양한 포트폴리오를 구축하는 것은 투자자에게 장기적인 투자 성공을 달성할 수 있는 전략적이고 효과적인 방법을 제공하는 것입니다.

결론적으로 ETF로 다각화된 포트폴리오를 구축하는 것은 위험을 관리하면서 재정적인 목표를 달성하려는 투자자들에게 현명한 전략입니다. 투자자들은 다양한 스타일과 전략을 사용하여 다채로운 자산 클래스, 부문 및 투자 테마에 노출되는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. ETF는 비용 효율성, 유동성 및 유연성을 갖추고 고유한 투자 대상에 맞게 다각화된 포트폴리오를 만들고자 하는 투자자들에게 매력적인 결과를 제공합니다.